Datos principales del banco
- Razón social
- Hash Bank S.A. (código de identificación 405555359)
- Sitio web oficial
- hashbank.ge
- Línea de atención
- +995 32 280 11 77
- Licencia del Banco Nacional de Georgia
- N 260, 03.11.2023
A quién abre cuentas el banco
Según la página de preguntas frecuentes del banco, puede abrir una cuenta cualquier persona que haya cumplido 18 años, tanto ciudadana georgiana como extranjera. Actualmente, cada cliente solo puede tener una cuenta activa.
El banco también abre cuentas empresariales. Para abrir una cuenta empresarial a distancia, la empresa debe estar registrada en Georgia o en una jurisdicción incluida en el anexo N1 de las normas del Banco Nacional de Georgia. El mismo requisito se aplica a las sociedades de la estructura de propiedad, y los directores y el beneficiario final deben ser ciudadanos de Georgia o de un país de esa misma lista, o tener permiso de residencia en Georgia.
Cómo se abre la cuenta
En la aplicación, elija el registro, introduzca sus datos personales, su número de teléfono y su correo electrónico, confirme el código de un solo uso y complete la verificación con foto. Después, la cuenta multidivisa (lari, dólar estadounidense y euro) se abre automáticamente.
Para la cuenta empresarial, envíe al banco el nombre de la empresa, su código de identificación, un número de teléfono y un correo electrónico. El banco le envía los documentos y, según las preguntas frecuentes, un representante del banco le visitará para completar el proceso, que suele durar de 1 a 3 días hábiles. Los ejemplares en papel de los documentos presentados electrónicamente deben entregarse en un plazo de 60 días naturales desde la apertura de la cuenta.
Qué documentos necesitará
- Para extranjeros: pasaporte internacional o tarjeta de residencia expedida en Georgia
- Para ciudadanos georgianos: documento de identidad o pasaporte
- Para ciudadanos y residentes fiscales de EE. UU.: formulario del número de contribuyente estadounidense (FATCA)
- Para empresas: solicitud de apertura de cuenta, cuestionarios KYC y CRS y documentos adicionales según la actividad
Comisiones y tarifas
Según la página de preguntas frecuentes del banco, la apertura, el mantenimiento y el cierre de la cuenta son gratuitos, al igual que las tarjetas digitales y físicas y su envío dentro de Georgia. La apertura y el mantenimiento mensual de la cuenta empresarial también son gratuitos. El sitio web no publica una tabla de tarifas con fecha de entrada en vigor.
Qué debe tener en cuenta
Debe usar la cuenta personalmente y no en nombre de otra persona. El cliente confirma que no figura en listas de sanciones y que no reside en un país sujeto a sanciones integrales. En la página de sucursales del banco solo figura la oficina de Batumi.
Cómo ayuda Aviaspace
Podemos ayudar a concertar una cita, aclarar los requisitos de un banco específico y coordinar el proceso. Los servicios bancarios y la decisión final sobre la cuenta pertenecen al banco.