Datos principales del banco
- Razón social
- TBC Bank S.A.
- Sitio web oficial
- tbcbank.ge
- Línea de atención
- +995 32 2 27 27 27
- Licencia del Banco Nacional de Georgia
- N 85, 20.01.1993
A quién abre cuentas el banco
El banco abre cuentas tanto a ciudadanos georgianos como a personas físicas extranjeras (expatriados, en la terminología del banco). Un producto aparte es la cuenta empresarial para empresas cuyo socio o accionista es una persona física extranjera.
Actualmente, el sitio web del banco no ofrece información sobre cuentas de empresas registradas en el extranjero ni sobre restricciones por nacionalidad, así que consúltelo antes.
Cómo se abre la cuenta
Puede iniciar el registro en línea, en la página para no residentes (nonresident.tbcbank.ge) o en la banca móvil: confirma su correo electrónico, introduce sus datos personales y sube su pasaporte. La apertura de la cuenta se completa en una sucursal o por videollamada.
También pueden abrir una cuenta por Video Bank los nuevos clientes que se encuentren en el extranjero: solicita la llamada con antelación y, a la hora fijada, se conecta por teléfono o portátil; debe tener a mano un pasaporte o documento de identidad válido. Los servicios del banco también se pueden usar mediante poder; el modelo de poder está en la página para expatriados.
Qué documentos necesitará
Para una persona física sin ciudadanía georgiana, la página de tarifas del banco menciona:
- Un documento de identidad: el pasaporte internacional u otro documento admitido para cruzar la frontera de Georgia
- Una autodeclaración en la que indica el propósito de la cuenta y las operaciones bancarias previstas (la firma durante su visita al banco)
- A petición del banco: documentos que acrediten el origen de los fondos, un cuestionario especial, un documento que acredite su domicilio e información sobre su actividad
Por exigencia del Banco Nacional de Georgia, debe presentar el original del documento de identidad: el banco no acepta copias ni fotos del pasaporte. Los ejemplos de documentos que acreditan el origen de los fondos (contrato de compraventa o de arrendamiento, extracto bancario de los últimos tres meses, certificado de salario, etc.) figuran en una relación aparte del banco.
Cuenta de empresa
La cuenta de una empresa con un socio que sea persona física extranjera solo se abre actualmente en una sucursal de TBC Bank, no en línea. El director de la empresa, el titular real y la persona que ejerce el control deben registrarse antes como clientes del banco.
Para la primera cuenta se necesita:
- Contrato general
- Formulario KYC
- Anexo 2-187 (sobre los titulares reales)
- Registro de productos (cuenta, tarjeta, banca por internet)
- Extracto del registro y estatutos de la empresa
Según el caso, puede necesitar un acta de la junta, un poder, un extracto del registro de participaciones o un cuestionario AML. El banco le recomienda ponerse en contacto con la sucursal o con la línea de atención antes de su visita.
Comisiones y tarifas
Para una empresa cuyo beneficiario, accionista o persona que ejerce el control es una persona física extranjera, el registro de productos bancarios, incluido el estudio de la solicitud, cuesta 500 GEL, salvo que se haya pactado otra condición con el banco. La apertura de una cuenta corriente es gratuita; la cuota de mantenimiento es de 1,90 GEL al mes en la tabla de tarifas y de 0 GEL en la página de la cuenta empresarial, así que confirme el precio con el banco.
Para expatriados, el paquete TBC Card cuesta 10 GEL al mes; el paquete anual se activa con un pago único de 100 GEL. Las tarifas completas figuran en la página de condiciones y tarifas del banco.
Qué debe tener en cuenta
Algunas solicitudes requieren una verificación adicional; según el banco, es un procedimiento estándar y poco frecuente. La tarjeta física se prepara en la sucursal elegida: en 1 día hábil en Tbilisi y en 2 días hábiles en las regiones. La tarjeta digital se puede usar en cuanto se añade a la cartera digital.
Cómo ayuda Aviaspace
Podemos ayudar a concertar una cita, aclarar los requisitos de un banco específico y coordinar el proceso. Los servicios bancarios y la decisión final sobre la cuenta pertenecen al banco.