Основні відомості про банк
- Юридична назва
- АТ «TBC Bank»
- Офіційний сайт
- tbcbank.ge
- Гаряча лінія
- +995 32 2 27 27 27
- Ліцензія Національного банку
- N 85, 20.01.1993
Кому банк відкриває рахунки
Банк відкриває рахунки як громадянам Грузії, так і іноземним фізичним особам (у термінології банку, експатам). Для компаній, учасником або акціонером яких є іноземна фізична особа, є окремий продукт: бізнес-рахунок.
Наразі на сайті банку немає інформації про рахунки для компаній, зареєстрованих за кордоном, і про обмеження за громадянством, тому уточніть це заздалегідь.
Як відкрити рахунок
Реєстрацію можна розпочати онлайн, на сторінці для нерезидентів (nonresident.tbcbank.ge), або в мобільному банкінгу: ви підтверджуєте електронну пошту, заповнюєте особисті дані й завантажуєте паспорт. Відкриття рахунку завершується у відділенні або через відеодзвінок.
Через відеобанк рахунок можуть відкрити й нові клієнти, які перебувають за кордоном: ви заздалегідь замовляєте дзвінок і в призначений час виходите на зв’язок телефоном або з ноутбука; при собі потрібно мати чинний паспорт або посвідчення особи. Користуватися послугами банку можна й за довіреністю; форма довіреності є на сторінці для експатів.
Які документи знадобляться
Для фізичної особи, яка не має громадянства Грузії, сторінка тарифів банку називає:
- Документ, що посвідчує особу: закордонний паспорт або інший документ, з яким дозволено перетинати кордон Грузії
- Самодекларацію, у якій ви зазначаєте мету відкриття рахунку та очікувані банківські операції (ви підписуєте її під час візиту до банку)
- На вимогу банку: документи, що підтверджують походження коштів, спеціальну анкету, документ, що підтверджує адресу, та інформацію про діяльність
На вимогу Національного банку потрібно подати оригінал документа, що посвідчує особу: копію чи фото паспорта банк не приймає. Приклади документів, що підтверджують походження коштів (договір купівлі-продажу або оренди, банківська виписка за останні три місяці, довідка про заробітну плату тощо), наведено в окремому переліку банку.
Рахунок компанії
Рахунок компанії, учасником якої є іноземна фізична особа, наразі відкривають лише у відділенні TBC Bank, а не онлайн. Директор компанії, бенефіціарний власник і контролююча особа мають заздалегідь зареєструватися як клієнти банку.
Для першого рахунку потрібні:
- Загальний договір
- Форма KYC
- Додаток 2-187 (про бенефіціарних власників)
- Реєстрація продуктів (рахунок, картка, інтернет-банкінг)
- Витяг із реєстру та статут компанії
Залежно від ситуації можуть знадобитися протокол зборів, довіреність, витяг із реєстру часток або анкета AML. Банк радить зв’язатися з відділенням або гарячою лінією перед візитом.
Комісії та тарифи
Для компанії, бенефіціаром, акціонером або контролюючою особою якої є іноземна фізична особа, реєстрація банківських продуктів, включно з розглядом заявки, коштує 500 ларі, якщо з банком не погоджено інших умов. Відкриття поточного рахунку безкоштовне; плата за обслуговування рахунку в таблиці тарифів становить 1,90 ларі на місяць, а на сторінці бізнес-рахунку вказано 0 ларі, тож уточніть ціну в банку.
Для експатів пакет TBC Card коштує 10 ларі на місяць; річний пакет активується одноразовим платежем 100 ларі. Повні тарифи наведено на сторінці умов і тарифів банку.
На що звернути увагу
Деякі заявки потребують додаткової перевірки; за словами банку, це стандартна процедура, і таке трапляється рідко. Фізичну картку виготовляють у вибраному відділенні: у Тбілісі за 1 робочий день, у регіонах за 2 робочі дні. Цифровою карткою можна користуватися одразу після додавання до цифрового гаманця.
Як Aviaspace допомагає
Ми допоможемо домовитися про зустріч, уточнити вимоги конкретного банку та скоординувати процес. Банківські послуги та остаточне рішення по рахунку належать банку.