Fakta om banken
- Juridisk navn
- TBC Bank A/S
- Officiel hjemmeside
- tbcbank.ge
- Kundeservice
- +995 32 2 27 27 27
- Licens fra Georgiens Nationalbank
- N 85, 20.01.1993
Hvem banken åbner konti for
Banken åbner konti for både georgiske statsborgere og udenlandske privatpersoner (i bankens terminologi expats). Et særskilt produkt er erhvervskontoen for virksomheder, hvor en selskabsdeltager eller aktionær er en udenlandsk privatperson.
Bankens hjemmeside har i øjeblikket ingen oplysninger om konti for virksomheder registreret i udlandet eller om begrænsninger knyttet til statsborgerskab, så afklar det på forhånd.
Sådan åbnes kontoen
Du kan starte registreringen online på siden for ikke-residenter (nonresident.tbcbank.ge) eller i mobilbanken: du bekræfter din e-mail, udfylder dine personoplysninger og uploader dit pas. Kontoåbningen afsluttes i en filial eller via videoopkald.
Også nye kunder, der befinder sig i udlandet, kan åbne en konto via Video Bank: du bestiller opkaldet på forhånd og deltager på det aftalte tidspunkt via telefon eller bærbar computer; du skal have et gyldigt pas eller id-kort ved hånden. Bankens ydelser kan også benyttes via fuldmagt; fuldmagtsformularen findes på siden for expats.
Hvilke dokumenter du skal bruge
For privatpersoner uden georgisk statsborgerskab nævner bankens prisside:
- Identitetsdokument: pas eller et andet dokument, der kan bruges til at krydse Georgiens grænse
- Egenerklæring, hvor du angiver formålet med kontoen og de forventede banktransaktioner (du underskriver den ved besøget i banken)
- Efter anmodning fra banken: dokumentation for midlernes oprindelse, et særligt spørgeskema, dokumentation for adresse og oplysninger om din beskæftigelse
Efter krav fra Georgiens Nationalbank skal du fremvise id-dokumentet i original: banken accepterer ikke kopier eller fotos af passet. Eksempler på dokumentation for midlernes oprindelse (købs- eller lejekontrakt, kontoudtog for de seneste tre måneder, lønattest osv.) findes i en særskilt oversigt fra banken.
Virksomhedskonto
En konto for en virksomhed med en udenlandsk privatperson som selskabsdeltager kan i øjeblikket kun åbnes i en af TBC Banks filialer og ikke online. Virksomhedens direktør, reelle ejer og kontrollerende person skal på forhånd registreres som kunder i banken.
Til den første konto skal du bruge:
- Generel aftale
- KYC-formular
- Bilag 2-187 (om reelle ejere)
- Registrering af produkter (konto, kort, netbank)
- Registerudskrift og virksomhedens vedtægter
Afhængigt af situationen kan du få brug for et referat fra generalforsamlingen, en fuldmagt, en udskrift fra ejerbogen eller et AML-spørgeskema. Banken anbefaler, at du kontakter filialen eller kundeservice før dit besøg.
Gebyrer og priser
For en virksomhed, hvor den reelle ejer, aktionæren eller den kontrollerende person er en udenlandsk privatperson, koster registrering af bankprodukter, inklusive behandling af ansøgningen, 500 GEL, medmindre andet er aftalt med banken. Det er gratis at åbne en løbende konto; gebyret for kontoføring er 1,90 GEL om måneden i prislisten, men 0 GEL på siden om erhvervskontoen, så bekræft prisen med banken.
For expats koster TBC Card-pakken 10 GEL om måneden; årspakken aktiveres med en engangsbetaling på 100 GEL. De fulde priser står på bankens side med vilkår og priser.
Det skal du være opmærksom på
Nogle ansøgninger kræver yderligere kontrol; ifølge banken er det en standardprocedure, som sjældent forekommer. Det fysiske kort fremstilles i den valgte filial: på 1 arbejdsdag i Tbilisi og på 2 arbejdsdage i regionerne. Det digitale kort kan bruges, så snart det er tilføjet til din digitale tegnebog.
Hvordan Aviaspace hjælper
Vi kan hjælpe med at arrangere en aftale, afklare en specifik banks krav og koordinere processen. Bankydelser og den endelige kontobeslutning tilhører banken.