פרטי הבנק העיקריים
- שם משפטי
- JSC TBC Bank
- אתר רשמי
- tbcbank.ge
- מוקד טלפוני
- +995 32 2 27 27 27
- רישיון הבנק הלאומי של גאורגיה
- N 85, 20.01.1993
למי הבנק פותח חשבון
הבנק פותח חשבונות הן לאזרחי גאורגיה והן לאנשים פרטיים זרים (במונח של הבנק: אקספאטים). מוצר נפרד הוא חשבון עסקי לחברות שהשותף או בעל המניות בהן הוא אדם פרטי זר.
באתר הבנק אין כרגע מידע על חשבון לחברה הרשומה בחו״ל ועל הגבלות הקשורות לאזרחות, ולכן בררו זאת מראש.
איך פותחים את החשבון
אפשר להתחיל את הרישום באופן מקוון, בדף לתושבי חוץ (nonresident.tbcbank.ge) או בבנקאות בנייד: מאשרים את כתובת הדוא״ל, ממלאים פרטים אישיים ומעלים את הדרכון. פתיחת החשבון מושלמת בסניף או בשיחת וידאו.
באמצעות Video Bank יכולים לפתוח חשבון גם לקוחות חדשים השוהים בחו״ל: מבקשים שיחה מראש ובמועד שנקבע מתחברים בטלפון או במחשב נייד; עליכם להחזיק דרכון או תעודת זהות בתוקף. אפשר להשתמש בשירותי הבנק גם באמצעות ייפוי כוח; טופס ייפוי הכוח נמצא בדף לאקספאטים.
אילו מסמכים תצטרכו
לאדם פרטי שאינו אזרח גאורגיה, דף התעריפים של הבנק מציין:
- מסמך מזהה: דרכון או מסמך אחר המאפשר לחצות את גבול גאורגיה
- הצהרה עצמית שבה מציינים את מטרת פתיחת החשבון ואת הפעולות הבנקאיות הצפויות (חותמים עליה בביקור בבנק)
- לפי דרישת הבנק: מסמכים המעידים על מקור הכספים, שאלון מיוחד, מסמך המעיד על כתובת ומידע על הפעילות
לפי דרישת הבנק הלאומי של גאורגיה, יש להציג את מסמך הזיהוי המקורי: הבנק אינו מקבל עותק או צילום של הדרכון. דוגמאות למסמכים המעידים על מקור הכספים (חוזה מכר או שכירות, תדפיס בנק של שלושת החודשים האחרונים, אישור משכורת ועוד) מופיעות ברשימה נפרדת של הבנק.
חשבון חברה
חשבון של חברה שאחד המשתתפים בה הוא אדם פרטי זר נפתח כרגע רק בסניף של TBC Bank ולא באופן מקוון. הדירקטור של החברה, הבעלים הנהנה ובעל השליטה צריכים להירשם מראש כלקוחות הבנק.
לחשבון הראשון נדרשים:
- הסכם כללי
- טופס KYC
- נספח 2-187 (על הבעלים הנהנים)
- רישום מוצרים (חשבון, כרטיס, בנקאות באינטרנט)
- נסח מהמרשם ותקנון החברה
בהתאם למקרה, ייתכן שתצטרכו פרוטוקול אסיפה, ייפוי כוח, נסח ממרשם בעלי המניות או שאלון AML. הבנק ממליץ לפנות לסניף או למוקד הטלפוני לפני הביקור.
עמלות ותעריפים
לחברה שהנהנה, בעל המניות או בעל השליטה בה הוא אדם פרטי זר, רישום המוצרים הבנקאיים, כולל בחינת הבקשה, עולה 500 לארי, אלא אם סוכם עם הבנק אחרת. פתיחת חשבון עו״ש היא ללא תשלום; דמי ניהול החשבון הם 1.90 לארי לחודש לפי טבלת התעריפים ו-0 לארי לפי דף החשבון העסקי, ולכן בררו את המחיר מול הבנק.
לאקספאטים, חבילת TBC Card עולה 10 לארי לחודש; החבילה השנתית מופעלת בתשלום חד-פעמי של 100 לארי. התעריפים המלאים מופיעים בדף התנאים והתעריפים של הבנק.
למה כדאי לשים לב
חלק מהבקשות דורשות בדיקה נוספת; לדברי הבנק, זהו הליך סטנדרטי והוא קורה לעיתים רחוקות. הכרטיס הפיזי מוכן בסניף שבחרתם: בטביליסי בתוך יום עסקים אחד, ומחוץ לטביליסי בתוך 2 ימי עסקים. בכרטיס הדיגיטלי אפשר להשתמש מיד לאחר הוספתו לארנק הדיגיטלי.
כיצד Aviaspace עוזר
נוכל לעזור לתאם פגישה, להבהיר דרישות ספציפיות של בנק ולתאם את התהליך. השירותים הבנקאיים והחלטת החשבון הסופית שייכים לבנק.