Eckdaten der Bank
- Offizieller Firmenname
- TBC Bank AG
- Offizielle Website
- tbcbank.ge
- Hotline
- +995 32 2 27 27 27
- Lizenz der Nationalbank Georgiens
- N 85, 20.01.1993
Für wen die Bank Konten eröffnet
Die Bank eröffnet Konten sowohl für georgische Staatsbürger als auch für ausländische Privatpersonen (in der Terminologie der Bank: Expats). Ein eigenes Produkt ist das Geschäftskonto für Unternehmen, deren Gesellschafter oder Aktionär eine ausländische Privatperson ist.
Auf der Website der Bank gibt es derzeit keine Informationen zu Konten für im Ausland eingetragene Unternehmen und zu Einschränkungen nach Staatsangehörigkeit; klären Sie dies daher vorab.
So wird das Konto eröffnet
Die Registrierung können Sie online auf der Seite für Nichtresidenten (nonresident.tbcbank.ge) oder im Mobile Banking beginnen: Sie bestätigen Ihre E-Mail-Adresse, geben Ihre persönlichen Daten ein und laden Ihren Reisepass hoch. Abgeschlossen wird die Kontoeröffnung in einer Filiale oder per Videoanruf.
Über die Video Bank können auch neue Kunden, die sich im Ausland befinden, ein Konto eröffnen: Sie fordern den Anruf vorab an und verbinden sich zum vereinbarten Zeitpunkt per Telefon oder Laptop; dabei müssen Sie einen gültigen Reisepass oder Personalausweis bereithalten. Die Leistungen der Bank können auch per Vollmacht in Anspruch genommen werden; das Vollmachtsformular finden Sie auf der Seite für Expats.
Welche Dokumente Sie benötigen
Für Privatpersonen ohne georgische Staatsbürgerschaft nennt die Tarifseite der Bank:
- ein Ausweisdokument: einen Reisepass oder ein anderes für den Grenzübertritt nach Georgien zugelassenes Dokument
- eine Selbstauskunft, in der Sie den Zweck der Kontoeröffnung und die erwarteten Bankgeschäfte angeben (Sie unterschreiben sie beim Besuch in der Bank)
- auf Verlangen der Bank: Nachweise über die Herkunft der Mittel, einen speziellen Fragebogen, einen Adressnachweis und Informationen über Ihre Tätigkeit
Auf Anforderung der Nationalbank müssen Sie das Original des Ausweisdokuments vorlegen: Eine Kopie oder ein Foto des Reisepasses akzeptiert die Bank nicht. Beispiele für Nachweise über die Herkunft der Mittel (Kauf- oder Mietvertrag, Kontoauszug der letzten drei Monate, Gehaltsbescheinigung usw.) finden Sie in einer gesonderten Aufstellung der Bank.
Firmenkonto
Ein Konto für ein Unternehmen mit einer ausländischen Privatperson als Gesellschafter wird derzeit nur in einer Filiale der TBC Bank eröffnet, nicht online. Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigter und kontrollierende Person des Unternehmens müssen sich vorab als Kunden der Bank registrieren.
Für das erste Konto benötigen Sie:
- Rahmenvertrag
- KYC-Formular
- Anlage 2-187 (zu den wirtschaftlich Berechtigten)
- Registrierung der Produkte (Konto, Karte, Onlinebanking)
- Registerauszug und Satzung des Unternehmens
Je nach Fall benötigen Sie möglicherweise ein Protokoll der Gesellschafterversammlung, eine Vollmacht, einen Auszug aus dem Anteilsregister oder einen AML-Fragebogen. Die Bank empfiehlt, sich vor dem Besuch an die Filiale oder die Hotline zu wenden.
Gebühren und Tarife
Für ein Unternehmen, dessen wirtschaftlich Berechtigter, Aktionär oder kontrollierende Person eine ausländische Privatperson ist, kostet die Registrierung der Bankprodukte einschließlich der Antragsprüfung 500 GEL, sofern mit der Bank nichts anderes vereinbart ist. Die Eröffnung eines Girokontos ist kostenlos; die Kontoführungsgebühr beträgt laut Tarifverzeichnis 1,90 GEL im Monat, auf der Seite zum Geschäftskonto dagegen 0 GEL. Klären Sie den Preis daher mit der Bank.
Für Expats kostet das Paket TBC Card 10 GEL im Monat; das Jahrespaket wird mit einer Einmalzahlung von 100 GEL aktiviert. Die vollständigen Tarife finden Sie auf der Seite der Bank mit den Konditionen und Tarifen.
Worauf Sie achten sollten
Manche Anträge erfordern eine zusätzliche Prüfung; nach Angaben der Bank ist das ein Standardverfahren und kommt selten vor. Die physische Karte wird in der gewählten Filiale bereitgestellt: in Tiflis innerhalb von 1 Arbeitstag, in den Regionen innerhalb von 2 Arbeitstagen. Die digitale Karte können Sie nutzen, sobald Sie sie Ihrer digitalen Wallet hinzugefügt haben.
Wie Aviaspace hilft
Wir können Ihnen helfen, einen Termin zu vereinbaren, die Anforderungen einer bestimmten Bank zu klären und den Prozess zu koordinieren. Bankdienstleistungen und die endgültige Kontoentscheidung obliegen der Bank.